Méthodes et tendances

Les méthodes de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme sont en constante évolution. Comme le secteur financier international met en œuvre les normes du GAFI, les criminels doivent chercher d’autres moyens pour blanchir les produits de leurs activités illicites.

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24 Jul 2014

Financial flows linked to the production and trafficking of Afghan opiates

This report aims to raise awareness about the financial flows related to the Afghan opiate trade and the interrelationship between drug trafficking and terrorist financing. It analyses how the financial transactions related to the Afghan opiates trade are conducted, which will assist in the detection of opiate-related financial transactions. It also provides financial centres with information about the factors that make them attractive and vulnerable to financial transactions involving proceeds of drug trade.

27 juin 2014

Le risque d’être utilisé à des fins de financement du terrorisme pour le secteur non-lucratif

Les organisations terroristes ont besoin de fonds, de matériel, de personnels et de l’opinion publique pour conduire leurs activités illégales. Les organisations à but non-lucratif dépendent des mêmes capacités pour leurs causes bonnes et légitimes. Ce rapport de typologies examine en détail comment et où les organisations à but non-lucratif sont exposées au risque d’être abusées à des fins terroristes et fournit des indicateurs afin d’aider toutes les parties prenantes à identifier et enquêter les possibles cases d’abus à des terroristes.

27 juin 2014

Monnaies virtuelles: Définitions clés et risques potentiels en matière de LBC/FT

Cette étude constitue pour le GAFI une évaluation préliminaire des risques de BC/FT associés. Ce rapport présente une série de définitions clés et amorce l’évaluation de la mesure dans laquelle les normes actuelles de LBC/FT couvrent l’utilisation de monnaies virtuelles. Ce rapport constitue une base pour le développement des politiques.

31 Jan 2014

Money laundering and terrorist financing through trade in diamonds

This typologies report identifies the ML/TF vulnerabilities and risks of the “diamond pipeline”, which covers all sectors in the diamond trade: production, rough diamond sale, cutting and polishing, jewellery manufacturing and jewellery retailers. The report concludes that the diamonds trade is subject to considerable vulnerabilities and risks.

15 janv. 2014

Financement du terrorisme en Afrique de l’Ouest

Ce rapport identifie les méthodes utilisées par les terroristes, les organisations terroristes et ceux qui les soutiennent en Afrique de l’Ouest pour réunir, déplacer et utiliser des fonds. Le rapport vise à aider les décideurs des politiques publiques, les autorités de régulation et de poursuite pénale, ainsi que les entités assujetties à l’obligation de déclaration de soupçon de BC/FT à acquérir une meilleure compréhension de la nature et des mécanismes du financement du terrorisme en Afrique de l’Ouest.

3 Dec 2013

The role of Hawala and other similar service providers in money laundering and terrorist financing

Hawalas and other similar service providers (HOSSPs) arrange for transfer and receipt of funds or equivalent value and settle through trade, cash, and net settlement over a long period of time. What makes them distinct from other money transmitters is their use of non-bank settlement methods. This typology report looks at the extent of their vulnerability to money laundering and terrorist financing.

24 Jun 2013

Money Laundering and Terrorist Financing Vulnerabilities of Legal Professionals

Research into money laundering methods and trends has confirmed that criminals seek the advice or services of legal professionals to help in laundering criminal assets. Supported by case studies, this study examines the vulnerabilities of the legal profession for witting/unwitting involvement in money laundering and terrorist financing and identifies ‘red flag indicators’ which will help raise awareness with the legal professionals.

21 Jun 2013

Money Laundering and Terrorist Financing Related to Counterfeiting of Currency

The FATF has conducted a study of the money laundering methods used for putting the proceeds of the illicit trade in counterfeit currency into the regular financial system. The study also focuses on how counterfeit currency is used for the purpose of terrorist financing and other crimes. The report identifies relevant AML/CFT measures and red flag indicators for detecting counterfeit currency, in particular as it relates to money laundering and terrorist financing.

22 févr. 2013

Lignes directrices sur l’évaluation nationale des risques

Ces lignes directrices sont destinées à assister les pays dans la conduite de leur évaluation nationale des risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Lorsque ces risques sont correctement compris, les autorités nationales peuvent appliquer les mesures en fonction de ces risques, c'est-à-dire l’approche fondée sur les risques, qui est un élément central des standards du GAFI ainsi que cela est prévu par la Recommandation 1.

28 Nov 2012

Improving the understanding of terrorist financing in West Africa and advancing other research

This year's annual typologies expert meeting was jointly organised by the FATF and the Inter-Governmental Action Group against Money Laundering (GIABA), in Dakar, Senegal from 26-28 November.

20 Jul 2012

Trade-based money laundering typologies

This report studies the extent of prevalence of trade-based money laundering (TBML), highlights the methods and techniques used for TBML and identifies red flags to detect and respond to TBML. This study was conducted by the Asia Pacific Group on Money Laundering (APG).

12 juil. 2012

Commerce illicit du tabac

Ce rapport analyse les vulnérabilités en termes de blanchiment de capitaux et financement du terrorisme que représente le commerce illicite du tabac au niveau mondial, régional et des pays.

11 juil. 2012

Questions opérationnelles – Lignes directrices sur les enquêtes financières

La GAFI a développé des lignes directrices pour aider les pays à prendre conscience de l’importance du rôle des autorités de poursuite dans les enquêtes sur le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le traçage des avoirs.

3 juil. 2012

Facteurs de risque spécifiques au blanchiment des produits de la corruption

Les Recommandations du GAFI adoptées en février 2012 imposent d’appliquer des mesures complémentaires à des clients et activités spécifiques. En particulier, des systèmes de gestion des risques appropriés doivent être mis en place afin de déterminer si un client ou un bénéficiaire effectif est une personne politiquement exposée. Ce rapport est destiné à assister le secteur financier à mieux comprendre et identifier les facteurs de risque qui peuvent révéler le blanchiment de produits de la corruption.

14 oct. 2011

Blanchiment de capitaux par l’utilisation de Nouvelles Méthodes de Paiement

Ce rapport est basé sur le rapport sur les typologies de 2006 sur les Nouvelles Méthodes de Paiement. Depuis 2006, le nombre de transactions utilisant ces Nouvelles Méthodes de Paiement ainsi que leur volume ont fortement augmenté. Une autre conséquence est l’augmentation du nombre de cas dans lesquels ces systèmes de paiement ont été exploités à des fins de BC/FT.

29 juil. 2011

Blanchiment de capitaux et corruption

Dans le cadre plus large des travaux des travaux menés sur cette question, le GAFI a préparé un rapport sur les liens entre corruption et blanchiment de capitaux. Il identifie les vulnérabilités-clés du cadre actuel de LBC/FT et les obstacles au recouvrement des produits de la corruption (document uniquement disponible en anglais).

21 juil. 2011

Piraterie maritime organisée et enlèvement pour rançon

Dans le cadre plus large des travaux des travaux menés sur cette question, le GAFI a préparé un rapport sur la piraterie maritime organisée et l'enlèvement pour rançon. Ce rapport a vocation à informer les organismes internationaux en charge de ces questions, mais il constitue également une source utile d’information sur ces problématiques.(document en anglais uniquement)

15 juil. 2011

Trafic d’êtres humains et de migrants

Le GAFI a réalisé une étude qui décrit les flux de capitaux liés à ces deux problèmes distincts et tente d’en évaluer le montant (document en anglais uniquement).

22 oct. 2010

Blanchiment de capitaux par l’utilisation de Nouvelles Méthodes de Paiement

Ce nouveau rapport de typologie compare les « risques potentiels » décrits dans le rapport 2006 aux « risques réels » se basant sur de nouveaux cas d’études et de typologies. Ce rapport décrit également plusieurs indicateurs d’activité suspecte qui aideront à détecter des activités de BC/FT. (document uniquement disponible en anglais)

15 oct. 2010

Les risques de BC via les Prestataires de Services aux Sociétés et aux Fiducies

Les Prestataires de Services aux Sociétés et aux Fiducies représentent un lien important entre les institutions financières et nombre de leurs clients. Ils sont souvent utilisés, sciemment ou non, dans les activités de BC. Ce rapport détaillé sur les typologies mesure l’efficacité de la mise en œuvre pratique des 40+9 Recommandations du GAFI s’agissant des Prestataires de Services aux Sociétés et aux Fiducies. Il traite également du rôle des Prestataires de Services aux Sociétés et aux Fiducies dans la détection, la prévention et la répression du blanchiment de capitaux et du financement du terrorisme. Enfin, il évalue les potentiels besoins de nouvelles obligations internationales ou sectorielles pour les Prestataires de Services aux Sociétés et aux Fiducies. Le rapport sera disponible sur le site internet du GAFI dans les prochaines semaines. (rapport en anglais uniquement)

15 oct. 2010

Les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme dans le secteur des valeurs mobilières

Ce secteur est un des secteurs essentiels du secteur financier par lequel les personnes physiques et morales peuvent accéder au système financier, et fournit des occasions aux criminels d’en abuser. Ce secteur se caractérise par la vitesse d’exécution des opérations, sa portée universelle et sa faculté d’adaptation, qui le rendent intéressant pour ceux qui voudraient en abuser. (rapport en anglais uniquement)

15 oct. 2010

The Misuse of Corporate Vehicles, Including Trust and Company Service Providers

Ce rapport (disponible en anglais uniquement) fait partie d'une série d'études thématiques menées par le GAFI pour fournir un regard en profondeur sur les typologies du blanchiment d'argent et du financement du terrorisme.

27 juil. 2010

Global Money Laundering and Terrorist Financing Threat Assessment

Ce document, produit par le GAFI, a pour objectif d’améliorer la compréhension de ces menaces et leur impact négatif, et aider les gouvernements à prendre les mesures déterminantes pour minimiser les dommages que ces menaces peuvent causer.

5 Jul 2010

Money Laundering through Money Remittance and Currency Exchange Providers

This report sets out identified money laundering and terrorist financing methods and techniques involving money remittance and currency exchange providers, and provides a useful general overview of this sector, the regulatory framework, the supervision and sanctioning regimes.

26 mars 2010

Rapport sur les typologies : les vulnérabilités en termes de blanchiment de capitaux des zones franches

Le GAFI a réalisé une étude approfondie sur les vulnérabilités des zones franches en termes de blanchiment de capitaux. À l’appui d’une série de cas, ce rapport illustre comment les zone franches peuvent être utilisées à des fins abusives de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. (rapport en anglais uniquement)

15 oct. 2009

Nouvelles lignes directrices pour le secteur de l’assurance-vie sur l’application de l’approche fondée sur le risque afin de lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

Le GAFI a adopté des lignes directrices pour le secteur de l’assurance-vie sur l’application de l’approche fondée sur le risque afin de lutter contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Ces lignes directrices sont le résultat d’un projet conjoint du GAFI et du secteur privé de développer une série de lignes directrices adaptées à différents secteurs. Plus tôt dans l’année, le GAFI a publié des lignes directrices à l’intention i) des avocats et notaires, ii) des casinos et iii) des entreprises de services financiers. Ces lignes directrices, de même que celles adoptées précédemment sous disponibles sur le site internet du GAFI. Les objectifs de ces lignes directrices sont d’établir les éléments clé d’une approche fondée sur le risque efficace et d’identifier des questions que les autorités publiques et les institutions financières pourraient avoir à traiter dans la mise en œuvre de l’approche fondée sur le risque. (rapport en anglais uniquement)

15 juil. 2009

Risques de blanchiment dans le secteur du football

Le GAFI a achevé un rapport complet sur le blanchiment de capitaux dans le secteur du football et il va désormais utiliser ce travail de recherche pour attirer l’attention sur les vulnérabilités potentielles du secteur du football au blanchiment de capitaux et ensuite collaborer avec les organismes internationaux et régionaux compétents en vue de faire face à ce problème. (rapport en anglais uniquement)

16 mars 2009

Les fragilités en termes de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme des casinos et du secteur des jeux

Le Groupe Asie-Pacifique sur le blanchiment de capitaux (GAP) et le GAFI ont achevé un rapport détaillé sur les Fragilités en termes de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme des casinos et du secteur des jeux. Le rapport analyse et fournit, à titre d’illustration, des exemples des fragilités et des questions émergentes relatives à ce secteur, avec une attention particulière portée aux opérations de jeu légales ayant une présence physique. Le rapport conclut qu’il existe, tant au niveau régional qu’international, des fragilités dans le secteur des jeux et des casinos, ce qui fournit des occasions au blanchiment de capitaux et autres crimes financier de prospérer. Afin d’assister les États et les professionnels des jeux à faire face à ces questions, le rapport comprend des indicateurs de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme spécifiques à ce secteur et met l’accent sur les possibles conséquences que cela pourrait avoir sur les politiques, notamment la mise en œuvre efficace des normes du GAFI relatives au secteur des jeux et des casinos. (rapport disponible en anglais uniquement)

18 juin 2008

Rapport Typologies sur le financement de la prolifération

Ce rapport analyse la menace du financement de la prolifération ainsi que les méthodes utilisées. Le rapport propose des options de protection contre cette activité.

18 juin 2008

Fragilités des sites commerciaux en ligne et des systèmes de paiement sur Internet en termes de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme

Ce rapport traite d’un type de commerce électronique identifié comme étant le plus vulnérable en termes de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (BC/FT) : la relation négociée client-à-client. Le rapport fournit également de nombreux cas d’étude illustrant les abus des relations médiates client-à-client à des fins de BC/FT (document en anglais uniquement).

18 juin 2008

Stratégies d'évaluation du risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme

Ce rapport a pour objectif d’aider les pays à développer leur propre évaluation du risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme et d’accroître le nombre d’États réalisant des évaluations nationales afin d’améliorer les informations disponibles tant au niveau des États qu’au niveau international. À partir de quelques exemples existant d’évaluation nationale des menaces, le rapport expose les facteurs essentiels à prendre en considération, notamment la source des données et le type d’évaluation (risque, menace ou fragilité), la mesure de l’efficacité des autorités de poursuite et de régulation ainsi que des exemples nationaux d’évaluations du risque de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme. Cela permettra également une plus grande synergie entre les approches nationales, ce qui facilitera la réalisation d’une analyse universelle des menaces émergentes. (Rapport en anglais uniquement)

29 févr. 2008

Rapport sur les typologies de financement du terrorisme

This study examines the means used by terrorists to raise funds and the wide variety of methods used to move money within and between organisations. The adaptability and opportunism shown by terrorist organisations suggests that all the methods that exist to move money around the globe are to some extent at risk. The study highlights the importance of links between financial tools and wider counter-terrorist activity to combat terrorist financing: the effectiveness of authorities at both detecting and investigating terrorist activity is significantly enhanced when counter-terrorist intelligence and financial information are used together. Looking ahead the study identifies four areas which could be the focus of efforts to further strengthen counter-terrorist financing efforts: (1) action to address jurisdictional issues including safe havens and failed states, (2) outreach to the private sector to ensure the availability of information to detect terrorist financing, (3) building a better understanding across public and private sectors and (4) enhanced financial intelligence to exploit the value of financial investigation as a tool in fighting terrorism. (rapport en anglais uniquement)

29 juin 2007

Blanchiment de capitaux et financement du terrorisme par le biais du secteur immobilier

Le rapport sur les risques de détournement du secteur immobilier à des fins de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme est la première étude approfondie menée par le GAFI sur ce sujet. Il recense plusieurs méthodes de blanchiment parmi les plus courantes qui sont associées aux opérations, placements et financements immobiliers. Les études menées dans le cadre de ce projet ont aussi mis en évidence le fait que ces mêmes méthodes ont été quelquefois utilisées pour des activités soupçonnées de financer le terrorisme. (rapport en anglais uniquement)

23 févr. 2007

Blanchiment du produit de la fraude à la TVA

The report identifies the global impact of money laundering generated by the fraud and details the characteristics of the money laundering cycle from the proceeds of the fraud to investment into legitimate economy. (rapport en anglais uniquement)

23 Jun 2006

Trade-Based Money Laundering

Trade-based money laundering represents an important channel of criminal activity and, given the growth of world trade, an increasingly important money laundering and terrorist financing vulnerability. This study provides a number of case studies that illustrate how the international trade system has been exploited by criminal organisations. The report has made use of a detailed questionnaire to gather information on the current practices of more than thirty countries.

26 Feb 2004

Money Laundering and Terrorist Financing Typologies 2004-2005

The FATF's Typologies work aims to identify methods and trends in money laundering and terrorist financing. The 2004-2005 Money Laundering and Terrorist Financing Typologies report presents the key outcomes from the work carried out by FATF project teams who focused on: alternative remittance systems, money laundering vulnerabilities in the insurance sector and proceeds from trafficking in human beings and illegal migration.

26 Feb 2004

Money Laundering Typologies 2003-2004

The key outcomes of the 2003-2004 typologies exercise are presented in this report: wire transfers and their relation to terrorist financing, non-profit organisations and links to terrorist financing, money laundering vulnerabilities in the insurance sector, politically exposed persons, gatekeepers and money laundering

14 Feb 2003

Money Laundering Typologies 2002-2003

This report on the 2002-2003 typologies exercise incorporates some of the key findings made during the meeting of experts and covers terrorist financing, money laundering through the securities sector, gold & diamond markets and other terrorist financing & money laundering trends.