Recommandations du GAFI

Les recommandations du GAFI fournissent un cadre complet de mesures pour aider les pays à lutter contre les flux financiers illicites. Elles comprennent un cadre solide de lois, de réglementations et de mesures opérationnelles afin de garantir que les autorités nationales puissent prendre des mesures efficaces pour détecter et perturber les flux financiers qui alimentent le crime et le terrorisme, et punir les responsables d'activités illégales. 

Les 40 recommandations sont divisées en sept domaines distincts : 

• Politiques et coordination en matière de LBC/FT
• Blanchiment d'argent et confiscation
• Financement du terrorisme et financement de la prolifération
• Mesures préventives
• Transparence et propriété effective des personnes morales et des constructions juridiques
• Pouvoirs et responsabilités des autorités compétentes et autres mesures institutionnelles
• Coopération internationale 

Les Recommandations du GAFI sont également souvent appelées les Normes du GAFI, qui comprennent les Recommandations elles-mêmes et leurs notes interprétatives, ainsi que les définitions applicables dans le Glossaire.  Les pays ayant des cadres juridiques, administratifs et opérationnels différents et des systèmes financiers différents, ils doivent adapter les Recommandations à leur situation particulière. 

La pierre angulaire des Recommandations du GAFI est l'approche basée sur le risque qui souligne la nécessité pour les pays d'identifier et de comprendre les risques de blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme auxquels ils sont exposés.  Cela leur permet de prioriser leurs ressources pour atténuer les risques dans les domaines les plus risqués. Le GAFI surveille en permanence les nouvelles menaces qui pèsent sur le système financier et met à jour et affine régulièrement ses recommandations afin que les pays disposent d'outils actualisés pour poursuivre les criminels. 

Pour aider les pays à mettre en œuvre ses normes, le GAFI crée également des lignes directrices et des b es documents de pratique sur une série de questions. Le GAFI les révise régulièrement pour refléter l'expérience acquise par les autorités publiques et le secteur privé au fil des ans, afin que les pays puissent bénéficier de cette expérience et mettre en œuvre efficacement les recommandations du GAFI dans leur propre contexte national. Ce processus peut impliquer une sensibilisation des parties prenantes ou des consultations publiques afin de garantir l'utilité du rapport final.  

Les recommandations du GAFI sont les éléments constitutifs d'un cadre efficace de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.  Mais ce qui est essentiel, c'est qu'elles soient mises en œuvre efficacement, et non simplement transposées dans un cadre juridique, réglementaire ou opérationnel national, comme un exercice de case à cocher.  Les mesures doivent être adaptées au contexte national d'un pays et atténuer les risques spécifiques auxquels il est confronté. 

La méthodologie du GAFI identifie 11 domaines clés, ou résultats immédiats, qu'un cadre efficace de protection du système financier contre les abus devrait atteindre. La méthodologie du GAFI est également utilisée pour évaluer l'efficacité des actions des pays et leur conformité aux exigences techniques des recommandations du GAFI.