Résultats de la plénière du GAFI, 26-28 juin 2024

Singapour, 28 juin 2024

La sixième et dernière plénière du GAFI sous la présidence de T. Raja Kumar de Singapour s'est achevée aujourd'hui. Les délégués du réseau mondial du GAFI, qui compte plus de 200 juridictions, et les observateurs des organisations internationales ont participé à trois jours de discussions sur les principales questions relatives au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme et au financement de la prolifération à Singapour.

Le GAFI a retiré deux pays de sa surveillance renforcée à la suite de visites sur place réussies et a mis à jour ses déclarations sur les juridictions à haut risque et les autres juridictions surveillées. S'appuyant sur les déclarations du GAFI au cours de la dernière décennie, le GAFI a réitéré ses préoccupations concernant l'incapacité persistante de la République populaire démocratique de Corée (RPDC) à remédier aux défaillances significatives de son régime de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT) et les graves menaces posées par les activités illicites de la RPDC liées à la prolifération des armes de destruction massive et à leur financement.

Conformément à l'accent mis sur le risque et le contexte, le GAFI a franchi une étape stratégique clé en révisant les critères de hiérarchisation des pays dans le cadre du processus du Groupe d'examen de la coopération internationale (GECI) (le processus dit de la liste grise ou noire). Ces changements s'appliqueront au prochain cycle d'évaluations et feront en sorte que le processus soit encore plus axé sur le risque et tienne compte des problèmes de capacité auxquels sont confrontés les pays les moins avancés.

En préparation du prochain cycle d'évaluations mutuelles, la plénière a convenu de la manière dont les pays seront évalués pour déterminer s'ils respectent les normes récemment révisées du GAFI, qui renforcent encore les cadres de recouvrement des avoirs et de coopération internationale et privent plus efficacement les criminels des produits de la criminalité. Le GAFI a également accueilli le deuxième Forum sur l'apprentissage et le développement, axé cette fois sur le soutien à la mise en œuvre nationale des normes révisées du GAFI sur les bénéficiaires effectifs.

Les délégués ont examiné et adopté l'évaluation conjointe du GAFI, de l’APG et d’EAG concernant l'Inde, ainsi que l'évaluation conjointe du GAFI et du GAFIMOAN concernant le Koweït.

Les membres ont approuvé les priorités du GAFI sous la future présidence mexicaine. Il s'agit notamment de mettre l'accent sur l'inclusion financière, d'assurer un démarrage réussi du nouveau cycle d'évaluations, de renforcer la cohésion du réseau mondial, de soutenir la mise en œuvre effective des normes révisées du GAFI en mettant l'accent sur le recouvrement des avoirs, la propriété effective et les actifs virtuels, et de poursuivre les efforts pour lutter contre le financement du terrorisme et de la prolifération.

Le président du GAFI a rencontré les présidents des neuf organismes régionaux de type GAFI (ORTG) pour discuter des progrès réalisés dans le renforcement du partenariat entre le GAFI et les ORTG, et a convenu d'un ensemble de priorités du réseau mondial pour l'année à venir.

Les membres ont remercié la présidence de Singapour d'avoir donné le coup d'envoi à l'initiative « Les femmes au GAFI et dans le réseau mondial » (FGRM). Parmi les points forts de cette initiative figurent le programme pilote de mentorat multiculturel impliquant 15 paires mentor-mentorée issues de cultures et de milieux différents et le lancement de l'ouvrage électronique « Breaking Barriers : Inspiring the Next Generation of Women Leaders », qui présente des récits d'éminentes dirigeantes du GAFI et du réseau mondial.

La suspension de la Fédération de Russie est maintenue (voir la déclaration de février 2024).  

Les membres du GAFI ont atteint une étape stratégique clé en approuvant les critères révisés de priorisation des pays pour son processus d'examen par le Groupe d'examen de la coopération internationale (GECI) des pays présentant des défaillances stratégiques en matière de LBC/FT qui présentent un risque pour le système financier international (c'est-à-dire la liste grise ou noire du GAFI), qui seront appliqués au prochain cycle d'évaluation.  Cette mise à jour des critères de priorité est l'une des nombreuses nouvelles mesures destinées à garantir que le processus d'inscription sur les listes du GAFI continue d'être fondé sur le risque, équitable, transparent et conscient des problèmes de capacité auxquels sont confrontés les pays les moins avancés.

Les membres ont convenu de la manière dont les pays seront évalués pour leur conformité aux normes récemment révisées du GAFI sur le recouvrement des avoirs et la coopération internationale connexe, qui ont été adoptées en octobre 2023.  À l'avenir, chaque pays devra démontrer, entre autres mesures, qu'il donne la priorité au recouvrement des avoirs, que les autorités compétentes identifient et tracent les biens d’origine criminelle, que des décisions de confiscation sont obtenues et exécutées pour priver les criminels des produits du crime, et qu'il fournit une coopération internationale constructive et en temps opportun.

Les juridictions faisant l'objet d'une surveillance renforcée travaillent activement avec le GAFI pour remédier aux défaillances stratégiques de leur régime de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération. Lorsque le GAFI place une juridiction sous surveillance renforcée, cela signifie que le pays s'est engagé à mettre en œuvre un plan d'action pour résoudre rapidement les défaillances stratégiques identifiées dans les délais convenus. Lors de cette session plénière, le GAFI a ajouté Monaco et le Venezuela à la liste des juridictions faisant l'objet d'une surveillance renforcée. 

La plénière du GAFI a félicité la Jamaïque et Türkiye pour leurs progrès significatifs dans la résolution des défaillances stratégiques en matière de LBC/FT précédemment identifiées lors de leurs évaluations mutuelles. Ils ont achevé leurs plans d'action pour résoudre les défaillances stratégiques identifiées dans les délais convenus et ne seront plus soumis au processus de surveillance renforcée du GAFI.  

La Jamaïque et la Turquie continueront à travailler avec le GAFI et l'organisme régional de type GAFI dont elle est membre pour continuer à renforcer son régime de LBC/FT/FP. 

Le GAFI identifie les pays ou juridictions présentant de graves insuffisances stratégiques dans la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération. Ces juridictions font l'objet d'un appel à l'action pour protéger le système financier international. 

Le GAFI a réitéré ses préoccupations concernant l'incapacité persistante de la République populaire démocratique de Corée (RPDC) à remédier aux défaillances significatives de son régime de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT) et les graves menaces posées par les activités illicites de la RPDC liées à la prolifération des armes de destruction massive et à leur financement. En particulier, le GAFI note que la RPDC a accru sa connectivité avec le système financier international, ce qui accroît les risques liés au financement de la prolifération. Par conséquent, le GAFI appelle à une plus grande vigilance et à un renouvellement de la mise en œuvre et de l'application des contre-mesures à l'encontre de la RPDC.

Le GAFI a examiné et adopté le rapport d'évaluation mutuelle conjoint GAFI/APG/EAG de l'Inde qui a évalué l'efficacité des mesures prises par l'Inde pour lutter contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération, ainsi que leur conformité avec les recommandations du GAFI. 

La plénière a conclu que l'Inde a atteint un niveau élevé de conformité technique avec les exigences du GAFI et que son régime de LBC/FT/FP obtient de bons résultats, notamment en ce qui concerne la compréhension des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, la coopération internationale, l'accès aux informations de base et aux informations relatives aux bénéficiaires effectifs, l'utilisation du renseignement financier, la privation des criminels de leurs actifs et les mesures de lutte contre le financement de la prolifération. Toutefois, des améliorations sont nécessaires pour renforcer le contrôle et la mise en œuvre des mesures préventives dans certains secteurs non financiers. L'Inde doit également remédier aux retards liés à l'engagement de poursuites pour BC/FT, et veiller à ce que les mesures de LFT visant à empêcher que le secteur à but non lucratif ne soit utilisé à des fins de FT soient mises en œuvre conformément à l'approche fondée sur les risques, notamment en sensibilisant les organismes à but non lucratif aux risques qu'ils encourent en matière de financement du terrorisme.

Le GAFI publiera le rapport après la conclusion de l'examen de la qualité et de la cohérence du GAFI. 

La plénière a également examiné et adopté l'évaluation conjointe du GAFI et du GAFIMOAN concernant le Koweït et a conclu que le pays dispose d'un cadre juridique et de contrôle adéquat pour la LBC/FT/FP, mais que de graves lacunes subsistent en termes d'efficacité des résultats. Le Koweït doit affiner sa compréhension des risques de BC/FT, renforcer les enquêtes et les poursuites en matière de FT et veiller à ce que les avoirs liés au terrorisme ou au financement d'armes de destruction massive puissent être légalement gelés sans délai. Le Koweït devrait également se concentrer sur la prévention de l'utilisation abusive des personnes morales et sur l'application de mesures ciblées et fondées sur le risque pour protéger le secteur à but non lucratif contre les abus en matière de financement du terrorisme.    

Le GAFI publiera le rapport après la conclusion de l'examen de la qualité et de la cohérence du GAFI.

La suspension de l'adhésion de la Fédération de Russie est maintenue. À la suite des déclarations publiées depuis mars 2022, le GAFI réitère que toutes les juridictions doivent être vigilantes face aux risques actuels et émergents liés au contournement des mesures prises à l'encontre de la Fédération de Russie afin de protéger le système financier international.

Le GAFI a achevé son examen des mesures mises en place par ses membres pour empêcher que les « gatekeepers ou gardiens » (comptables, avocats, agents immobiliers et prestataires de services aux trusts et aux sociétés) ne soient utilisés pour faciliter le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Lorsque ces « gardiens » ne sont pas réglementés conformément aux normes du GAFI, ils restent exposés à des risques criminels importants et ne disposent pas des mesures qui leur permettraient de détecter les signaux d'alerte du blanchiment de capitaux. Le GAFI publiera les conclusions de cet examen en juillet 2024.

Le GAFI a décidé de publier la cinquième mise à jour annuelle des progrès réalisés par les juridictions dans la mise en œuvre des normes du GAFI relatives aux actifs virtuels et aux prestataires de services d'actifs virtuels (AV/PSAV). 

Les juridictions, y compris celles dont l'activité des PSAV est matériellement importante, ont progressé depuis la dernière mise à jour de juin 2023. En termes réels, le nombre de juridictions conformes ou en grande partie conformes aux normes du GAFI dans ce domaine a augmenté (33 en 2024 ; 25 en 2023). Cependant, les trois quarts des juridictions (75 % ; 97 sur 130) ne sont que partiellement ou pas conformes aux normes du GAFI dans ce domaine. Cela signifie que la mise en œuvre des normes du GAFI relatives aux PSAV reste en retard par rapport à celle des autres secteurs financiers, ce qui rend les AV et les PSAV vulnérables aux abus. 

Le GAFI appelle toutes les juridictions à agir rapidement et à mettre pleinement en œuvre les exigences du GAFI concernant les AV et les PSAV. Le GAFI continue de surveiller la situation et poursuivra ses efforts pour s'assurer que les pays bénéficient d'un soutien pour mettre en œuvre les exigences. La cinquième mise à jour annuelle sera publiée en juillet 2024.

Le GAFI est en train de réviser les normes du GAFI pour refléter l'évolution des systèmes de paiement transfrontaliers, et les changements apportés aux normes du secteur (en particulier ISO20022). La plénière a examiné les résultats de sa vaste consultation publique sur les projets d'amendements aux normes, qui s'est achevée le 3 mai 2024. Cette révision vise à contribuer à rendre les paiements transfrontaliers plus rapides, moins chers, plus transparents et plus inclusifs tout en garantissant la conformité à la LBC/FT, et à faire en sorte que les normes du GAFI restent neutres sur le plan technologique. La plénière a convenu que, compte tenu de la complexité des exigences et de l'impact potentiel sur les systèmes de paiement, il conviendrait de poursuivre le dialogue avec les organismes et les experts compétents des secteurs public et privé avant de finaliser les modifications.

Le président du GAFI a rencontré les présidents des ORTG lors de la réunion annuelle de haut niveau GAFI-ORTG afin de discuter des progrès réalisés dans la mise en œuvre de la vision stratégique 2022 pour le réseau mondial, et de mettre en évidence les principales réalisations relatives au renforcement du partenariat entre le GAFI et les ORTG. Le président du GAFI et les présidents des ORTG ont convenu de trois priorités du réseau mondial pour l'année à venir - accroître la voix et la participation des ORTG aux travaux du GAFI ; préparer le nouveau cycle d'évaluations mutuelles ; et renforcer l'expertise en matière de LBC/FT au niveau régional.  Les participants ont remercié le président du GAFI pour son engagement actif et son soutien ferme aux ORTG au cours de sa présidence et ont accueilli favorablement les priorités proposées par la présidence mexicaine, notamment le renforcement de la cohésion au sein du réseau mondial.

Le président du GAFI a présenté les derniers résultats de l'initiative « Les femmes dans le GAFI et le réseau mondial » (FGRM), lancée lors de la plénière de février 2023. Mme Indranee Rajah, ministre au cabinet du Premier ministre et deuxième ministre des finances et du développement national, a lancé le livre électronique "Breaking Barriers : Inspiring the Next Generation of Women Leaders" en marge de la plénière, le dernier produit de l'initiative « Les femmes dans le GAFI et le réseau mondial » (FGRM) de la présidence de Singapour. Ce livre électronique donne un aperçu de la détermination, de la résilience et de l'expertise que les femmes apportent à la lutte contre la criminalité financière, en offrant une inspiration puissante, des conseils et le pouvoir de l'exemple pour les aspirantes leaders. Il complète le programme de mentorat multiculturel et les efforts visant à renforcer la communauté du GAFI et du réseau mondial pour tous.

La présidente entrante, Elisa de Anda Madrazo, a présenté aux membres les priorités de la présidence mexicaine. Le Mexique assume la présidence du GAFI du 1er juillet 2024 au 30 juin 2026.

La présidence mexicaine a défini cinq grandes priorités : 

• Faire progresser l'inclusion financière en promouvant la mise en œuvre des normes basée sur les risques en vertu du principe de proportionnalité ;
• Assurer un démarrage réussi du nouveau cycle d’évaluations mutuelles ; 
• Renforcer la cohésion du réseau mondial en encourageant la transparence, l'inclusion et l'unité, et en soutenant les propositions visant à renforcer la coopération et la collaboration entre le GAFI et les ORTG ;
• Soutenir la mise en œuvre effective des normes révisées du GAFI en mettant l'accent sur le recouvrement des avoirs, les bénéficiaires effectifs et les actifs virtuels ; et 
• Poursuivre les efforts de lutte contre le financement du terrorisme et de la prolifération.