Le rapport du GAFI met en évidence l'évolution des risques liés au financement du terrorisme et met en garde contre les lacunes dans la compréhension globale des menaces.

Paris, le 8 juillet 2025 – Un nouveau rapport du Groupe d'action financière (GAFI) met en évidence les risques graves et évolutifs liés au financement du terrorisme et met en garde contre les lacunes dans la capacité des pays à comprendre pleinement les tendances en matière de financement du terrorisme (FT) et à y répondre efficacement.

Le rapport, intitulé « État des lieux global des risques en matière de financement du terrorisme », révèle la capacité persistante des terroristes à exploiter le système financier international pour soutenir leurs activités et mener des attaques. Il décrit comment les méthodes de FT varient en fonction de plusieurs facteurs et contextes, met en évidence la capacité d'adaptation des terroristes et souligne la nécessité de mesures de lutte contre le financement du terrorisme (LFT) fondées sur les risques.

Si de nombreuses juridictions ont pris des mesures importantes pour lutter contre le financement du terrorisme, le rapport constate que 69 % des juridictions évaluées par le GAFI et le Réseau mondial présentaient des lacunes importantes ou structurelles dans l'efficacité des enquêtes, des poursuites et des condamnations dans les affaires de FT.

Le rapport souligne que si les secteurs public et privé ne renforcent pas de toute urgence leur conformité technique et leur efficacité, ceux qui cherchent à financer le terrorisme continueront d'exploiter les vulnérabilités.

La présidente du GAFI, Elisa de Anda Madrazo, a déclaré : « Cet abus continu du système financier constitue une menace sérieuse pour la sécurité mondiale et compromet la paix internationale. Les pays du monde entier doivent utiliser les informations contenues dans ce rapport pour se faire une idée plus précise des menaces auxquelles ils sont confrontés et exploiter les outils mis à leur disposition par le réseau mondial du GAFI afin de renforcer la coopération internationale et le partage de renseignements. »

Le rapport comprend des études de cas couvrant les dix dernières années et fournit un aperçu complet des facteurs influençant les risques liés au FT. Procédant de recherches approfondies, le rapport rassemble les contributions de plus de 80 juridictions du réseau mondial du GAFI et de 840 acteurs du secteur privé, du monde universitaire et de groupes de réflexion.

Le rapport publié aujourd'hui décrit les méthodes actuelles et en constante évolution utilisées par les organisations et les individus terroristes pour la collecte, le transfert et l'utilisation de fonds et d'autres actifs, notamment le transport d'espèces, les prestataires de services hawala et autres services similaires, le service de transfert de fonds ou de valeurs, les services de paiement en ligne, les services financiers formels, les plateformes numériques (y compris les réseaux sociaux et les fonctionnalités de financement participatif), les actifs virtuels et l'utilisation abusive d'entités juridiques telles que les sociétés écrans, les fiducies et les organismes à but non lucratif (OBNL).

Évolution des risques liés au financement du terrorisme

Sur la base des contributions du réseau mondial du GAFI, le rapport décrit les principales tendances à l’œuvre en matière de FT au cours de la dernière décennie, notamment :

• Une combinaison croissante des diverses méthodes de financement, y compris l’intégration des technologies numériques aux techniques conventionnelles de FT.
• Une décentralisation croissante des opérations avec des centres financiers régionaux et des cellules autofinancées s'adaptant aux contextes locaux et utilisant un large éventail de sources de financement – des produits du crime aux investissements dans des activités commerciales – jouant un rôle de plus en plus important.
• Une menace croissante provenant d’individus isolés, souvent plus jeunes. Ces acteurs s'appuient sur des stratégies de microfinancement provenant de sources licites et de petits délits, ainsi que sur des méthodes technologiques, notamment les réseaux sociaux par exemple.
• Des défis en matière de traçage des pistes financières, en particulier dans le cas du terrorisme à motivation ethnique, raciale ou politique. En la matière, la faible ampleur et la faible visibilité des activités financières dans la préparation des attentats rendent difficile la détection des activités de FT. Le rapport relève également des incohérences en matière de désignations et d’interdictions.
• Des convergences entre les activités de FT et la criminalité organisée.

Dans un contexte d'instabilité et de violence croissantes dans plusieurs régions, le rapport souligne la prévalence accrue des organisations terroristes engagées dans des conflits armés et la manière dont les terroristes ou les groupes terroristes opérant à proximité immédiate de ces conflits peuvent varier leurs tactiques de financement, tirant parti de la complexité des environnements de crise.

Le rapport souligne aussi l'importance de protéger le travail d’aide humanitaire contre les abus dans les régions touchées par les conflits. Le rapport met en garde contre le risque de détournement de l'aide humanitaire à des fins de FT. Il encourage également la mise en place de mesures proportionnées et fondées sur les risques afin de protéger le secteur humanitaire et de préserver les activités des OBNL, conformément au droit international.

Renforcer la réponse mondiale

Afin d'aider les pays à relever ces défis, le rapport présente des recommandations clés visant à renforcer les efforts du réseau mondial pour comprendre et lutter contre le financement du terrorisme, notamment en renforçant la coopération internationale et en développant des partenariats public-privé ciblés.

Il fournit également un ensemble d'indicateurs de risque pratiques pour aider les autorités compétentes, le secteur privé et les autres parties prenantes à détecter et à réprimer le FT.

Le rapport a été élaboré avec le soutien de la Direction exécutive du Comité contre le terrorisme des Nations unies (CTED) et de la France, co-responsables du projet. L'évaluation de la conformité aux exigences applicables en matière de LFT des résolutions du Conseil de sécurité des Nations unies fait partie du mandat principal du Comité contre le terrorisme depuis sa création en 2001 et est donc devenue l'un des principaux domaines d'action de la CTED. Parmi d'autres travaux d'analyse sur la LFT, la Direction exécutive du Comité contre le terrorisme publie chaque année des évaluations sommaires des lacunes dans la mise en œuvre des principales dispositions des résolutions du Conseil de sécurité des Nations unies en la matière. La dernière de ces évaluations a mis en évidence les insuffisances des réponses apportées par les pays en matière d'enquêtes et de poursuites judiciaires concernant le FT.

La sous-secrétaire générale Natalia Gherman, directrice exécutive de la CTED, s'est félicitée de l'adoption de l’État des lieux global des risques en matière de FT, soulignant que « la codirection de ces travaux a été une expérience unique pour la CTED et témoigne de l'approche coordonnée entre la CTED et les autres entités participantes des Nations unies, ainsi que le réseau mondial du GAFI, pour analyser l'évolution des tendances mondiales et spécifiques au contexte en matière de financement du terrorisme et soutenir les États membres à cet égard ».

Le financement du terrorisme restant une préoccupation mondiale majeure, le GAFI organisera un webinaire le mardi 22 juillet 2025 afin d'aider toutes les parties prenantes concernées à mieux comprendre et à mieux répondre aux risques identifiés dans ce rapport. Pour vous inscrire au webinaire, veuillez consulter ici.

Remarque :

Le rapport fait référence à diverses organisations terroristes qui ont été désignées soit par le Conseil de sécurité des Nations unies (CSNU), soit par des régimes de désignation régionaux et nationaux mis en place conformément aux résolutions 1373 (2001) et 2462 (2019) aux fins du gel des avoirs. À ce titre, la mention d'une organisation dans l'analyse ou les études de cas incluses dans le présent rapport n'implique ni ne suggère l'approbation de toute désignation nationale ou régionale par les Nations unies (ONU). En outre, les juridictions restent souveraines dans leur décision d'intégrer ou non les listes régionales ou nationales de gel des avoirs au niveau national, si elles répondent à leurs propres critères de désignation et conformément à leurs propres cadres juridiques et réglementaires. Les références faites dans le rapport sur la base des régimes de désignation régionaux ou nationaux n'impliquent ni ne suggèrent l'approbation de désignations nationales ou régionales par d'autres juridictions.