Un nouveau rapport phare publié par l'organisme de surveillance de la lutte contre le blanchiment de capitaux appelle à une action mondiale pour démanteler les centres d’escroquerie

Paris, le 5 novembre 2026 - Le Groupe d’action financière (GAFI) publie aujourd’hui un nouveau rapport consacré aux flux financiers liés aux centres d’escroquerie (scam compounds), dont les activités criminelles provoquent chaque année des pertes estimées à plusieurs dizaines de milliards de dollars.

Les centre d’escroquerie comptent parmi les formes de criminalité organisée qui connaissent la plus forte expansion à l’échelle mondiale. Ce nouveau rapport, intitulé Lutter contre les flux financiers illicites liés aux centres d’escroquerie: une approche de bout en bout (Combating End-to-End Illicit Financial Flows linked to Scam Compounds), analyse leurs modèles économiques et met en évidence l’expansion du phénomène au-delà de l’Asie du Sud-Est, notamment en Afrique, en Europe et dans les Amériques.

Le rapport identifie des approches concrètes pour démanteler ces centres. Il cartographie les infrastructures financières et non financières dont dépendent les réseaux criminels, notamment les services de paiement, les actifs virtuels, les technologies et les télécommunications, afin de renforcer, à l’échelle mondiale, les capacités de lutte contre ces activités criminelles, aussi bien avant qu’après les paiements effectués par les victimes.

Le modèle le plus largement documenté est celui des vastes complexes physiques dédiés aux cyberescroquerie. Selon les informations disponibles, des personnes provenant d’au moins 80 juridictions ont été identifiées dans des centres d’escroquerie en Asie du Sud-Est. Au Myanmar seulement, environ 120 000 personnes auraient été contraintes de se livrer à des escroqueries en ligne.

Les personnes victimes de traite et contraintes de participer à ces escroqueries peuvent être recrutées au moyen d’offres d’emploi frauduleuses, transportées au-delà des frontières, puis soumises à la servitude pour dettes, à la séquestration, à la violence, à l’exploitation sexuelle, à la torture et aux menaces.

À l’autre bout de la chaîne, les escroqueries en ligne menées depuis ces centres ont ciblé des personnes dans plus de 100 juridictions. Les victimes subissent des pertes souvent irrémédiables lorsque les fonds ont été encaissés, transférés à l’étranger ou convertis en actifs virtuels.

Dans l’un des cas présentés dans le rapport, une analyse de la blockchain a permis de retracer plus de 100 millions de dollars américains transférés par des victimes vers un ensemble de portefeuilles d’actifs virtuels attribué à un centre d’escroquerie, puis de suivre la circulation de ces fonds à travers des réseaux de blanchiment jusqu’aux points d’encaissement.

Les opérateurs de ces complexes recourent à de multiples circuits financiers pour transférer et blanchir les produits du crime, notamment des espèces, des comptes utilisés par des mules financières, des services de transfert informels et des actifs virtuels.

Le rapport souligne le rôle des actifs virtuels dans le blanchiment des produits de ces escroqueries. Il cite notamment des cas où des comptoirs spécialisés dans les échanges de gré à gré opèrent au sein même de ces centres, afin de faciliter les échanges d’actifs virtuels et les transferts de fonds nationaux.

Les plateformes de paiement instantané sont également exploitées par les criminels, certains fonds issus des escroqueries pouvant être transférés depuis le compte d’une victime en deux minutes à peine.

Le rapport met également en évidence l’utilisation généralisée des appareils mobiles, des réseaux sociaux, des services de messagerie, des plateformes en ligne et des services financiers numériques. Les contenus générés par l’intelligence artificielle (IA), les deepfakes et l’automatisation permettent aux réseaux criminels de réduire leurs coûts, d’étendre et accélérer leurs opérations, tout en rendant les tentatives de fraude de plus en plus difficiles à identifier pour les victimes.

Le rapport constate également que les mesures répressives poussent les réseaux criminels qui exploitent ces complexes à privilégier des opérations plus modestes et plus mobiles. Ces groupes utilisent ainsi des lieux de plus en plus divers pour mener leurs escroqueries en ligne, notamment des casinos, des chambres ou appartements loués, des cafés et des véhicules en mouvement.

Le rapport constate que les pays privilégient encore, dans leur lutte contre les complexes de cyberescroquerie, des mesures intervenant en aval, notamment le ciblage des paiements effectués par les victimes, des produits de la fraude ainsi que le traçage des avoirs.

Le GAFI appelle toutefois les pays à compléter ces mesures par des interventions en amont, ciblant l’infrastructure criminelle dans son ensemble. En identifiant les signaux précurseurs, tels que les publicités frauduleuses, les activités de recrutement, les noms de domaine malveillants, les numéros de téléphone suspects et les indicateurs liés aux télécommunications, il devient possible de détecter la fraude avant même qu’une transaction financière n’ait lieu.

Afin de renforcer la lutte contre ce phénomène à l’échelle mondiale, le GAFI publie également ses Principes relatifs à la lutte contre les flux financiers illicites liés aux centres d’escroquerie, articulés autour de six axes :

• Cibler l’écosystème criminel au sens large : ne pas se limiter aux complexes physiques, mais viser également les réseaux criminels qui les contrôlent, les réseaux de recrutement et de traite, ainsi que les autres acteurs, structures et moyens indispensables au fonctionnement de ces réseaux d’escroquerie.
• Perturber les flux financiers illicites de bout en bout : agir sur les infrastructures et les services qui facilitent les escroqueries avant même les paiements des victimes, tout en bloquant, traçant, gelant et récupérant les sommes versées et les produits criminels avant qu’ils ne puissent être transférés ou dissimulés.
• Relier les réseaux : renforcer le partage d’informations et la coopération entre les institutions financières, les entreprises technologiques, les opérateurs de télécommunications et les autorités.
• Agir rapidement au-delà des frontières : les premières 24 à 72 heures suivant la détection ou le signalement d’une escroquerie sont déterminantes pour geler les fonds, récupérer les avoirs et prévenir de nouvelles pertes.
• Placer les victimes au cœur de la réponse : faire de la protection des victimes d’escroquerie, comme des personnes victimes de traite ou contraintes de rejoindre ces complexes, une priorité des enquêtes, en garantissant des dispositifs adaptés de protection, d’accompagnement et de signalement.
• S’adapter et viser des résultats durables : actualiser en permanence les approches opérationnelles face à des activités criminelles capables de se décentraliser, de se délocaliser, de changer d’identité et de remplacer les infrastructures perturbées, notamment grâce à l’ingénierie sociale reposant sur l’IA, à l’automatisation, aux changements de noms de domaine et à de nouveaux canaux de paiement.

Première étape de la feuille de route plus large du GAFI contre la fraude, le rapport rassemble près de 120 études de cas et bonnes pratiques, couvrant plus de 60 juridictions. Ces exemples mettent en évidence le fonctionnement de ces complexes de cyberescroquerie et montrent comment la coopération peut contribuer à lutter contre leurs activités à travers le monde. Parmi eux :

• La «Disruption Week» organisée par la « Scam Center Strike Force », un groupe de travail interservices étatsunien, a permis de neutraliser environ 1,4 million de comptes de réseaux sociaux et de messagerie électronique, ainsi que des infrastructures réseau malveillantes. Cette opération a également facilité des arrestations en Thaïlande et conduit au gel volontaire de plus de 3,8 millions de dollars américains en actifs virtuels.
• Le Centre indonésien de lutte contre l’escroquerie (IASC) a bloqué plus de 515 000 comptes et restitué aux victimes environ 10,9 millions de dollars américains entre novembre 2024 et mai 2026.
• Le dispositif “Scam Signals”, qui couvre 85 % des utilisateurs de téléphonie mobile au Royaume-Uni, permet aux banques de recevoir en temps réel et dans le respect de la confidentialité, des indicateurs de risque issus des réseaux mobiles au moment où un client autorise un paiement. Son utilisation a été associée à une réduction de 41 % du nombre de victimes d’escroquerie et à une baisse de 44 % des pertes liées à la fraude.

D’ici février 2027, le GAFI travaillera avec les secteurs public et privé afin d’identifier des solutions pouvant être déployées à plus grande échelle pour lutter contre la fraude cyber.